сегодня

ИнвестБанк
granonline.ru

Система "granonline.ru": База знаний.

Вопросы и ответы

1. Общие вопросы по системе "Internet-Банкинг"

1.1. Регистрация в системе

Вопрос 1. Как подключиться к Интернет-Банку с использованием USB-токенов?

  1. Для подключения к Интернет-Банку с использованием USB-токенов необходимо открыть счёт в банке и заключить договор на обслуживание в системе granonline.ru;
  2. Приобрести USB-токены в офисе Банка (за наличный или безналичный расчёт);
  3. Скачать и установить USB-драйвер для токена "iBank 2 Key" на компьютер, с которого будет производиться работа по системе Интернет-Банк;
  4. Сгенерировать на USB-токен ключ ЭЦП, используя АРМ "Регистратор", предоставить сертификаты в Банк.

Вопрос 2. Для чего нужно БЛОКИРОВОЧНОЕ слово, а для чего пароль?

Пароль Вы указываете при входе в систему, когда предъявляете ключ электронно-цифровой подписи. А БЛОКИРОВОЧНОЕ СЛОВО необходимо в случае приостановления деятельности или блокировки доступа в Интернет-банк. В этом случае Вы звоните в банк, представляетесь и называете блокировочное слово.

Вопрос 3. Как поменять пароль на ЭЦП?

Вариант 1:
Пароль можно изменить прямо на сайтах системы Интернет-банкинга i-pay.ru или granonline.ru. Для этого надо выбрать пункт РЕГИСТРАЦИЯ, далее РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ/ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, после чего в АРМ'е регистрации выбрать АДМИНИСТРИРОВАНИЕ КЛЮЧЕЙ ЭЦП (или USB-ТОКЕНОВ). В появившемся левом окне выбираете ключ, а затем внизу нажимаете СМЕНИТЬ ПАРОЛЬ. При этом Вам придётся указать старый пароль для входа и два раза новый. После этого Ваш пароль будет изменён.

Вариант 2
Вы делаете новую Электронную Цифровую Подпись, а старую блокируете. В АРМ'е регистрации выбираете НОВЫЙ КЛЮЧ ЭЦП, после чего создаёте новую ЭЦП, и распечатываете сертификат открытого ключа. Не забудьте подписать и поставить печати на сертификате, сделать отметки о блокировке старых ключей и завезти сертификат в банк. Здесь мы блокируем старые ключи и активируем новые.

Вопрос 4. Как поменять ключ ЭЦП?

Чтобы поменять ключ Электронной Цифровой Подписи, необходимо изготовить новую ЭЦП, а старую, если необходимо, блокировать. Прямо на сайтах системы Интернет-банкинга: i-pay.ru или granonline.ru выберите пункт РЕГИСТРАЦИЯ, затем РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ/ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, после чего в АРМ'е регистрации Вам необходимо выбрать НОВЫЙ КЛЮЧ ЭЦП, создать новую ЭЦП и распечатать сертификат открытого ключа. Подписать и поставить печати на сертификате, указать при необходимости, что Вы хотите блокировать старые ключи. Затем завезти сертификат в банк.

Вопрос 5. Как повторно распечатать сертификат открытого ключа?

Сделать это можно прямо на сайтах системы Интернет-банкинга: i-pay.ru или granonline.ru. Выберите пункт РЕГИСТРАЦИЯ -> РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ/ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, далее в АРМ'е регистрации выбирайте АДМИНИСТРИРОВАНИЕ КЛЮЧЕЙ ЭЦП (или USB-ТОКЕНОВ). В левом окне выберите ключ и внизу нажмите ПЕЧАТЬ, после чего наберите пароль для ключа ЭЦП.

Вопрос 6. Можно ли установить групповую подпись на документы и сделать подпись только для просмотра документов? Каким образом?

В системе предусмотрена возможность регистрации Электронной цифровой подписи, как с полными правами, так и с ограничениями при работе. Отметим: для того, чтобы правильно зарегистрировать права владельца ЭЦП в распечатке открытого ключа ЭЦП, при генерации подписи в графе ГРУППА ПОДПИСИ, Вам необходимо указать соответствующие права из предложенных: "полные", "для просмотра", "для групповой подписи" (1-я и 2-я подписи). При необходимости можно изготовить дополнительную ЭЦП на сайтах i-pay.ru или granonline.ru. Для этого: выберите пункт РЕГИСТРАЦИЯ, далее РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ/ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, после чего в АРМ'е регистрации выберите НОВЫЙ КЛЮЧ ЭЦП, создайте новую ЭЦП. Не забудьте распечатать сертификат открытого ключа. Подпишите сертификат и поставьте печати. После этого не забудьте завезти сертификат в банк.

Вопрос 7. Кончился срок действия ключа. Как можно продлить срок действия ключа?

Если срок действия ключа истёк, Вам необходимо изготовить новую Электронную Цифровую Подпись, а старую при необходимости блокировать. Сделать это можно прямо на сайтах i-pay.ru или granonline.ru. Для этого: выберите пункт РЕГИСТРАЦИЯ, далее РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ/ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, после чего в АРМ'е регистрации выберите НОВЫЙ КЛЮЧ Электронной Цифровой Подписи. Создайте новую цифровую подпись, распечатав сертификат открытого ключа. После этого подпишите и поставьте печати на сертификате и завезите сертификат в банк.

За месяц до окончания действия ключа Вам начнут приходить уведомления об окончании срока действия с указанием количества дней, чтобы можно было изготовить новый ключ заблаговременно.

Вопрос 8. Можно ли объединить ключи ЭЦП в один файл или записать на один USB-токен? Разбить файл ключами ЭЦП нескольких предприятий?

Если ключи Электронной Цифровой Подписи создаются в настоящий момент, то для объединения ключей сразу нескольких предприятий в один файл (или USB-токен) во время регистрации в системе необходимо указывать один и тот же файл. На одном токене возможно сохранение до 64 ключей ЭЦП. На токене невозможно сохранить прочую информацию кроме ключа ЭЦП. После этого при входе в систему выбирать ключи с соответствующим идентификатором из списка ключей.

Если ключи уже имеются на сайтах i-pay.ru или granonline.ru, то Вам необходимо выбрать Пункт РЕГИСТРАЦИЯ, после чего РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ. Далее в АРМ'е регистрации выберите АДМИНИСТРИРОВАНИЕ КЛЮЧЕЙ ЭЦП (или USB-ТОКЕНОВ), а в левом окне - ключ. Произведите копирование ключей в окнах для объединения или разъединения.

Вопрос 9. Пытаемся зайти в регистратор корпоративных клиентов для перерегистрации подписи, но апплет не грузится. В то же время, в сам ИБ замечательно заходим и работаем.

Чтобы устранить неполадку, Вам нужно зарегистрировать апплет РЕГИСТРАТОР в памяти. Возможно, не хватает прав для регистрации апплета, нужны права администратора операционной системы на Вашем компьютере.

Вопрос 10. Как быть, если дисковода у нас нет? Можно ли создать ключ ЭЦП на флэш-карте?

Можно. Апплет позволяет создать ключ на любом носителе без ограничения. Не забывайте при входе в систему показывать правильное месторасположения файла - хранилища ключей ЭЦП.

Вопрос 11. У нас уже есть ключи других предприятий на флэш-карте, хотим туда добавить ключ нового предприятия. Как нам поступить?

При создании ключа ЭЦП Вам нужно указать файл - хранилище ключей ЭЦП находящийся на Вашей флеш-карте. Апплет добавит новый ключ в имеющийся файл.

Также можно воспользоваться пунктом РЕГИСТРАЦИЯ -> РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, далее в АРМ'е регистрации выбрать АДМИНИСТРИРОВАНИЕ КЛЮЧЕЙ ЭЦП (или USB-ТОКЕНОВ), и в левом окне выбрать ключ. Обязательно произведите копирование ключей в окнах для объединения или разбиения ключей ЭЦП.

1.2. Вход в систему

Вопрос 1. Получили дискету (или USB-токен) с ключом ЭЦП в банке, что делать и как зайти в интернет-банк?

На дискете, которую Вы получили в банке, находится Электронно-Цифровая Подпись. Кроме этого, Вы должны вспомнить пароль для входа в систему, который Вы указали при регистрации в банке. Банк предоставляет доступ к системе Интернет-банк на сайтах i-pay.ru или granonline.ru. Необходимо зайти на любой из этих сайтов и при входе в систему указать месторасположение ключа ЭЦП и пароль к нему.

При входе с USB-токена предварительно ещё необходимо скачать и установить USB-драйвер для токена "iBank 2 Key" на компьютер, с которого будет производиться работа по системе Интернет-Банк.

Вопрос 2. При входе на i-Pay жмём "Вход в систему, но загрузки окна аутентификации не происходит. Что случилось?

Очевидно, не загружается апплет с аутентификацией для входа в систему. Причина — не установлена Java-машина или отключена анимация. Проверьте опции в Internet Explorer. Для этого в меню СЕРВИС выберите СВОЙСТВА ОБОЗРЕВАТЕЛЯ и перейдите за закладку ДОПОЛНИТЕЛЬНО. Обязательно в "мультимедиа" должна стоять галочка "ВОСПРОИЗВОДИТЬ АНИМАЦИЮ НА Web-СТРАНИЦАХ" и вверху установлена и активирована Java-машина. Если Java-машины нет, то установить её можно с этого сайта.

Ещё одна из возможных причин — не хватает прав пользователю в операционной системе. Для регистрации Java-апплета в памяти нужны права администратора.

Вопрос 3. Ошибки при входе в систему:

  • "ошибка аутентификации"
    Для устранения ошибки проверьте корректность введённого пароля. Пароль отличается от того пароля, который Вы указали при регистрации ЭЦП.

  • "незарегистрированный или заблокированный клиент"
    Данный клиент или его Электронная Цифровая Подпись не зарегистрированы в банке. Проверьте, каким ключом ЭЦП Вы заходите в систему, а также в какую рубрику "Вход в систему для юр/физ лиц"?

  • "ошибка: срок действия ключа истёк"
    Срок действия ключа ЭЦП истёк, надо создать новый ключ ЭЦП и зарегистрировать его в банке. На granonline.ru пункт "РЕГИСТРАЦИЯ" -> "РЕГИСТРАЦИЯ ЮР/ФИЗ ЛИЦ". В АРМ регистрации выбрать "НОВЫЙ КЛЮЧ ЭЦП". По шагам пройти процедуру регистрации.

  • "ошибка: до окончания действия ключа осталось X дней"
    Это значит, что ровно через X дней ключ Вашей Электронной Цифровой Подписи придёт в негодность. Рекомендуем заблаговременно сделать новый ключ. Чтобы создать новый ключ ЭЦП и зарегистрировать его в банке, на granonline.ru выберите пункт РЕГИСТРАЦИЯ, далее РЕГИСТРАЦИЯ ЮР/ФИЗ ЛИЦ. В АРМ'е регистрации выберите НОВЫЙ КЛЮЧ ЭЦП (или USB-ТОКЕНОВ). Теперь пошагово пройдите процедуру регистрации.

  • "ошибка подключения к банковскому серверу apps.granonline.ru"
    Система сообщает, что у Вас нет доступа к банковскому серверу. Для устранения проблемы надо проверить, как организован выход в интернет: необходимо разрешить доступ на сайты банка i-pay.ru и granonline.ru по https, порт 443.

  • "ошибка: подключения к банковскому: Unsupported resource"
    Для устранения ошибки Вам необходимо почистить кэш браузера. Нажмите ctrl+f5 на страничке с апплетом входа в систему. Обратите внимание, что перерегистрация Java-апплета выполняется с правами администратора в операционной системе.

  • "ошибка: нет права на доступ к каналу"
    Если система сообщает, что у Вас нет прав для доступа по данному каналу связи или клиент удалён, Вам нужно обратиться в банк для предоставления доступа к системе Интернет-банкинга.

Вопрос 4. Каковы рекомендации по настройке прокси-серверов? Обязательно ли ставить галочку в апплете аутентификации?

В общем случае возможны два варианта работы клиента с Интернет - непосредственное подключение и работа через Firewall (Firewall - межсетевой экран, в рамках которого реализуется политика Интернет-безопасности).

Первый вариант — непосредственное подключение - предполагает, что клиент непосредственно подключён к Интернет, и его рабочий компьютер имеет реальный IP-адрес. В подавляющем большинстве случаев именно такое соединение получает клиент, когда подключается к Интернет по Dialup. Ставить галку в апплете аутентификации при входе в систему не нужно.

Когда же клиент имеет выделенный канал к себе в офис, подключение, как правило, осуществляется через Firewall. В случае непосредственного соединения никаких особенностей при работе клиента в системе "iBank" не возникает. Java-апплеты непосредственно взаимодействуют с Сервером "iBank".

Сложности могут возникать (и, как правило, возникают) при подключении клиента к Интернет через Firewall. Более подробную информацию смотрите в соответствующем вашей технологии подключения разделе документа "Работа клиента через Firewall".

1.3. Работа в системе "Internet-Банкинг"

Вопрос 1. Нам сказали, что платёж отвергнут. Как посмотреть причину отказа?

Причину можно увидеть, открыв документ. По центру формы красными буквами указана причина отказа. Если Вам нужно подробности, достаточно дополнительно кликнуть по ней для расшифровки. Для изучения хронологии прохождения документа можно нажать СТАТУС (здесь указаны все состояния документа и временные рамки их изменений).

Вопрос 2. Отправляем платёж. При отправке система сообщает, что документ с таким № уже существует?

Номер документа в текущем финансовом году — параметр уникальный. Для разъяснения посмотрите в папках Рабочих и ИСПОЛНЕННЫХ все документы, при необходимости скорректируйте номер документа вручную. Отметим, что алгоритм нумерации документов построен индексированием максимального номера в каждом документе, который Вы вновь создаёте.

Вопрос 3. Можно ли вручную поправить № документа для физических и юридических лиц?

В АРМ'е корпоративных клиентов возможность поправить номер документа вручную имеется, тем не менее, все номера документов должны быть уникальны.

Для физических лиц корректировка нумерации документов закрыта.

В случае работы с PC-банкингом при проблемах с нумерацией рекомендуется выкачать в клиентскую базу данных все документы текущего года. При первичной синхронизации в дате запроса документов поставить начало текущего года.

Вопрос 4. Можно посмотреть движение по карточным, ссудным счетам?

Система Интернет-банкинга предусматривает возможность просмотра всех счетов клиента, которые были открыты в банке. Для просмотра движений по счету Вам необходимо в разделе ВЫПИСКА выбрать соответствующий счёт для просмотра. После этого достаточно кликнуть на СиТ и выбрать его, поставить необходимый период и нажать ПОЛУЧИТЬ.

Вопрос 5. Открыли валютные счета, как управлять ими в ИБ? Как подключить их?

Прежде всего, Вам необходимо составить заявку на подключение валютных счетов в валюте X, лучше всего отправить её в банк почтой свободного формата через granonline.ru. В этой заявке желательно указать название предприятия и реквизиты на английском языке.

Вопрос 6. При подписи любого документа не меняет статус с "новый" на "доставлен"?

Вероятней всего, не отрабатывает апплет с криптографией. Обычно это происходит, если у клиента в операционной системе установлена устаревшая Java-машина. Вам необходимо найти более свежую версию Java-машины, и установить её на свой компьютер.

Возможно также, что работая в PC-банкинге, при подписи документа Вы неправильно указали пароль.

Вопрос 7. Документ имеет статус "подписан 1 из 2"? При подписи директором сообщает: "подпись данной группы уже имеется?"

У Вас установлена групповая подпись. Очевидно, надо зайти в Интернет-банк и подписать этот документ вторым пользователем группы (бухгалтером).

Вопрос 8. Отправили платёж по ИБ. Он ещё не оплачен. Как лучше вернуть?

Прежде всего, найдите в списке документов свой платёж, правым кликом мыши выберите ОТЗЫВ. Вам откроется форма отзыва с информацией по отправленному платежу. Вам нужно будет вписать причину отказа и подписать отзыв. Если платёж ещё не был оплачен в банке автоматически, он будет отвергнут, а в качестве причины отказа будет указано "отзыв по письму клиента".

Вопрос 9. Смотрим движение по счету в выписке, но операций за последние дни нет. Как так?

Обратите внимание, по какому именно счету Вы просматриваете движения (20-ка). В разделе ВЫПИСКА Вам нужно выбрать соответствующий счёт для просмотра, после чего кликнуть на СиТ и выбрать его. Здесь выберите "расшифровка" и "типы счетов", после чего поставьте необходимый период и нажмите ПОЛУЧИТЬ.

Вопрос 10. При просмотре выписки по счету ошибка: "..интервал для получения выписки раньше даты заведения счета"?

По умолчанию предлагается выборка операций за последние 2 дня. При необходимости начальную дату периода можно скорректировать, но она не может быть раньше даты открытия счета.

Вопрос 11. У нас карта Аккорд/Visa вашего банка смотрим информацию по операциям на карте, но там никаких движений нет? Почему?

Дело в том, что различают On-line и Off-Line операции по картам. Off-Line операции, которые прошли по карточным счетам, можно посмотреть в разделе ВЫПИСКА, предварительно выбрав необходимый карточный счёт. Кликнуть его и посмотреть расшифровку и типы счетов (поставьте необходимый период и нажмите ПОЛУЧИТЬ).

Просмотр On-line операций по картам Visa планируется организовать в ближайшее время.

Вопрос 12. Открыли новое предприятие, как перенести справочник контрагентов из старого?

В ИБ старого предприятия зайти в справочник корреспондентов, выделить необходимых корреспондентов для переноса и нажать иконку экспорт, сохранить. В ИБ нового предприятия в справочнике контрагентов выбрать иконку импорт для импорта корреспондентов из файла.

Вопрос 13. Открыли ещё один расчётный счёт. Хотим добавить его в ИБ для управления. Что от нас надо?

Если Вам необходимо сделать раздельный доступ к счетам, надо пройти регистрацию и сделать дополнительный ключ Электронной Цифровой Подписи.

Если же Вы хотите сделать единый доступ к счетам, Вам нужно прикрепить счёт к тому ключу, который уже зарегистрирован на имя Вашего предприятия. Для того, чтобы выбрать счёт в "Выписках и платёжных поручениях", нажмите СиТ.

Вопрос 14. Был клиент-банк Вашего/другого банка. Как перенести получателей платежей в ИБ?

Для этого Вам нужно выслать файл с получателями платежей из Клиент-банка. Мы занесём получателей в справочник корреспондентов в ИБ Вашего предприятия.

Вопрос 15. При сохранении валютных документов ошибка: "наименование банка бенефициара\посредника не соответствует реальному"? "банк бенефициар\посредник отсутствует в справочнике"?

Очевидно, что банк с указанным Вами SWIFTом отсутствует в справочнике. Вам нужно проверить SWIFT банка, при необходимости отключить проверку по справочнику в поле ТИП выбрать "пусто".

Вопрос 16. Как сохранить и отправить исполненное п\п в ИБ на e-mail?

Сохраните п\п в формате rtf и отправляйте в таком виде. Кроме того, существуют программы позволяющие печатать в PDF-файлы, которые открываются на большинстве персональных компьютеров

Вопрос 17. При сохранении п\п ошибка: "Дата документа меньше чем разрешённая"?

Дело в том, что документы в интернет-банке принимаются только с текущей датой. Если Вам необходимо отсрочить исполнение платежа, укажите в поле СРОК ПЛАТЕЖА дату, когда необходимо совершить операцию.

Вопрос 18. Я — физическое лицо. Смотрю движение по депозиту. Должны были начислить %%. Я их не вижу?

В ИБ для физических лиц доступны для просмотра все открытые депозитные счета. Различают понятия "начисленные" и "причисленные" проценты. Начисление процентов банк производит не реже 1 раза в месяц (как правило, в конце месяца) и отражает накопленный процент на счетах, недоступных для просмотра в ИБ. Причисление процентов производится в зависимости от того, как был составлен депозитный договор: возможно на вклад, карточный счёт или на счёт до востребования.

Обратите внимание, что эти счета доступны для просмотра, и по ним можно следить за причислением процентов по вкладу.

Вопрос 19. Как часто и насколько своевременно получение выписок по счетам в ИБ? Как быстро происходит обработка платежей с момента подписания в ИБ?

Получение выписок и обработка документов в интернет-банке происходит в рабочее время в режиме ON-Line. Обработка выписок и документов в ИБ в течении 10-15 минут.

Вопрос 20. Как ответить на полученное из банка письмо? Можно ли прикрепить к письму файл?

Найдите принятое из банка письмо в папке ВХОДЯЩИЕ. На нем правым кликом мыши выберите "ответить". Отредактируйте письмо, укажите в получателях письма нужного ПОЛУЧАТЕЛЯ (подразделение банка), подпишите.

При необходимости Вы можете прикрепить к письму любой файл. Для этого нужно выбрать в письме ФАЙЛ и указать расположение файла для отсылки.

Вопрос 21. Как распечатать документ с отметкой банка?

Необходимо в меню НАСТРОЙКИ найти признак ШТАМП БАНКА и установить его. Статус "исполнен" и операции в выписках автоматически будут с отметками банка об оплате.

Вопрос 22. Отправили платежное поручение, но нехватает средств на счете. В течении какого срока действительно платежное поручение?

По 2-П п.2.12. Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение десяти календарных дней, не считая дня их выписки. Т.е. документ будет оплачен если в течении 10 дней появятся средства на счете, достаточные для его оплаты.

1.4. Интеграция с внешними бухгалтерскими программами

Вопрос 1. Существует ли возможность интеграции ИБ с бухгалтерскими программами на предприятии? Какие форматы и как настраивается обмен?

Действительно, в интернет-банке предусмотрена возможность обмена финансовыми документами с 1С бухгалтерией. Здесь два направления по интеграции документооборота:

Вариант 1:
Возможность импорта набранных платёжных поручений из 1С бухгалтерии в ИБ. Осуществляется в формате R-maket или типовом 1C. Необходимо настроить формат загрузки и путь к файлу обмена в меню интернет-банка НАСТРОЙКИ\ОБЩИЕ. Для ИМПОРТА указать формат = R-maket(или 1C) и название файла обмена + путь к нему.

Примеры: в формате R-maket (cм. описание формата) и в формате 1С.

Кроме этого, необходимо настроить обработчик загрузки п\п в конфигураторе 1С, сопоставив пути к файлу обмена и выбранный формат обмена в нем. Более подробно описание форматов обмена см. в документе "Система «iBank 2». Формат импорта/экспорта документов.".

Вариант 2:
Экспорт операций в выписках, прошедших по ОД банка из ИБ в 1С бухгалтерию для формирования проводок. Осуществляется в типовом формате 1C или текстовых форматах IBANK2 и CSV. Необходимо настроить формат выгрузки и путь к файлу обмена в меню интернет-банка НАСТРОЙКИ\ОБЩИЕ. Для ЭКCПОРТА указать формат = 1C(IBANK2,CSV) и название файла обмена + путь к нему. Аналитику для формирования проводок в 1С необходимо предусмотреть в обработчике конфигуратора 1С, отвечающего за загрузку выписок из ИБ.

2. Модуль "PC-Банкинг" (OFF-Line версия системы)

2.1. Установка и регистрация в модуле "PC-Банкинг"

Вопрос 1. Для чего нужен дистрибутив и где его взять, а также как установить Off-Line версию системы?

Дистрибутив offline-версии системы для юридических и физических лиц, позволяющей работать без постоянного соединения с Интернет.

Итак, для установки OFF-line версии необходимо:

  1. Установить Java машину, запустив дистрибутив Sun JRE и проведя инсталляцию.
  2. Загрузить и запустить файл с дистрибутивом модуля "PC-Банкинг". При установке необходимо выбрать язык и указать каталог для установки программы. После успешной установки на рабочем столе и меню программы появляется новый ярлычок для запуска программы.
  3. Запускаете программу и выбираете нового клиента, далее вход.

Для связи с банком выбираете синхронизацию. Далее указываете путь к файлу с ключами и пароль для входа в систему. При первичной синхронизации имеется возможность выкачать на клиентскую часть документы, выписки и курсы валют за прошедшие периоды. Для этого установите необходимые даты.

Offline-версия системы позволяет связываться по временному соединению через интернет или посредством прямого соединения на модемный пул банка.

Более подробную информацию Вы можете получить из руководства пользователя "PC-Банкинг".

Вопрос 2. У нас уже установлен PC-банкинг Вашего/другого банка. Как нам добавить/подключить новое предприятия с открытым счётом в Вашем банке?

Добавить новое предприятие Вы можете, зайдя в программу и выбрав нового клиента. Далее Вам нужно синхронизироваться с банком с ключа Электронной цифровой подписи нового предприятия. После первой успешной синхронизации база данных и вся информация будет автоматически добавлена в программу.

Совет: в дальнейшем, при входе в систему Вы выбираете только это предприятие.

В случае использования системы PC-банкинг другого банка, Вам придётся выполнить установку дополнительно. Во время установки выберите другой каталог, отличный от того в который уже установлен PC-банкинг другого банка.

2.2. Работа в модуле "PC-Банкинг"

Вопрос 1. Установили PC-банкинг (off-line версию), как найти платежи и выписки за предыдущие периоды?

Если Вы ранее работали через ИБ, то все Ваши операции и платежи хранятся на сервере баз данных. Вам необходимо лишь выкачать себе клиентскую часть. Для этого при первой синхронизации укажите интересующий Вас период для запроса документов и выписок. После успешной синхронизации все документы Вы увидите в PC-банкинге.

В противном случае, все операции с момента открытия счета доступны для просмотра через ИБ. При первой синхронизации укажите интересующий Вас период для запроса выписок. После синхронизации смотрите раздел ВЫПИСКИ.

Вопрос 2. В PC-банкинге (off-line версия) набираем пароль при входе в систему. Ошибка: "указан неверный пароль"? Что делать?

Указан пароль отличный от того, который устанавливается на Электронную цифровую подпись при входе в систему. Обратите внимание, что по умолчанию пароль не установлен. Однако при необходимости его можно установить, чтобы исключить возможность входа в программу с Вашего компьютера, для этого в меню НАСТРОЙКИ выберите СМЕНИТЬ ПАРОЛЬ.

Вопрос 3. При печати выписок суммы остатков и движений по счету печатаются без копеек? Или печатается только первая страница при печати выписки?

Скорее всего, у Вас проблемы с отработкой апплета выписки при просмотре и печати. Установите более новую версию java-машины с сайта разработчика.

3. Модуль "МУЛЬТИКЛИЕНТ"

3.1. Регистрация мультиклиента

Вопрос 1. У нас группа предприятий, каким образом объединить их в МУЛЬТИКЛИЕНТ?

Регистрация мультиклиента:
МУЛЬТИКЛИЕНТУ для работы в системе "i-Pay" необходимо зарегистрироваться в системе, а также должны быть предварительно зарегистрированы клиенты, от имени которых МУЛЬТИКЛИЕНТ будет работать в системе. Для этого необходимо выполнить:

ШАГ 1: Создать ключ ЭЦП МУЛЬТИКЛИЕНТА с помощью "Регистратора для корпоративных клиентов" в ветке "Новые ключи ЭЦП".

ШАГ 2: Предварительно с помощью "Регистратора для корпоративных клиентов" в ветке "Новый клиент" должен быть зарегистрирован каждый клиент, от имени которого МУЛЬТИКЛИЕНТ может работать с документами.

Для работы в системе с финансовыми документами необходимо установить одинаковые пароли для всех клиентов и самого МУЛЬТИКЛИЕНТА, управляющего ими.

ШАГ 3: После предварительной регистрации МУЛЬТИКЛИЕНТА и его клиентов необходимо окончательно зарегистрироваться в банке. Для регистрации в банке необходимо предъявить распечатанные сертификаты открытых ключей ЭЦП.

Когда регистрация окончена, МУЛЬТИКЛИЕНТ может работать с документами от имени своих клиентов.

3.2. Работа в модуле "МУЛЬТИКЛИЕНТ"

Вопрос 1. Для чего нужен модуль МУЛЬТИКЛИЕНТ и каков его функционал?

МУЛЬТИКЛИЕНТ — это модуль системы "i-Pay", предназначенный для одновременной работы со счетами нескольких организаций с одного рабочего места. Для работы с Банком имеется возможность в полном объёме объединить в один модуль работу с каждой организацией.

В рамках модуля МУЛЬТИКЛИЕНТ имеется возможность:

  • формировать и отправлять в банк платёжные поручения и все валютные документы,
  • отслеживать статусы при прохождении документов,
  • формировать отзывы,
  • работать с единым справочником корреспондентов,
  • получать выписки по всем счетам за произвольный период,
  • обмениваться с банком письмами,
  • вести аналитику по счетам: получать текущие остатки и оборотно-сальдовую ведомость.

Более подробную информацию смотрите в документе "Руководство по работе с модулем МУЛЬТИКЛИЕНТ".

Вопрос 2. Как сделать, чтобы из мультиклиента можно было подписывать документы каждого входящего в него предприятия?

Для работы в системе с финансовыми документами необходимо установить одинаковые пароли для всех клиентов и самого МУЛЬТИКЛИЕНТА, управляющего ими. Для смены пароля ключей Электронной Цифровой Подписи на сайтах Интернет-банка: i-pay.ru или granonline.ru.

Войдите в Пункт РЕГИСТРАЦИЯ, выберите РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, далее в АРМ'е регистрации Вам нужно выбрать АДМИНИСТРИРОВАНИЕ КЛЮЧЕЙ ЭЦП. В левом окне выбирайте ключ и внизу нажимайте СМЕНИТЬ ПАРОЛЬ. Не забудьте указать старый пароль для входа и два раза новый.

В самом АРМ'е МУЛЬТИКЛИЕНТ Вам необходимо указать местонахождение ключей Электронной Цифровой Подписи отдельных предприятий, которые входят в него. Смотрите в меню НАСТРОЙКА каталог ключей клиентов.

Вопрос 3. Для каждого предприятия есть контрагенты в справочнике, а в справочнике мультиклиента их нет? Как занести?

Для МУЛЬТИКЛИЕНТА существует свой собственный справочник корреспондентов. Можно перенести корреспондентов из отдельных предприятий, которые входят в него. Для этого Вам нужно зайти в справочник корреспондентов, выделить необходимых корреспондентов для переноса и нажать иконку экспорт. Сохранить. В АРМ'е МУЛЬТИКЛИЕНТА в справочнике контрагентов выбрать иконку "импорт", чтобы перенести корреспондентов из файла.

Можно брать корреспондентов из платёжных поручений. Все платёжные поручения отдельных клиентов, входящих в МУЛЬТИКЛИЕНТ, имеются. При копировании платежи постепенно добавлять в справочник.

4. Мульти-информер — услуга отправки SMS сообщений

Вопрос 1. Как подключиться к услуге мультиинформер? Куда можно заказать приём сообщений и какие типы сообщений существуют? На телефоны каких операторов связи можно заказывать приём sms-сообщений?

Вы можете получать на свой электронный почтовый ящик, мобильный телефон с включённой услугой "Получение SMS через Интернет" или ICQ следующие типы информационных сообщений:

  • ТИП 1: уведомление о поступлении средств на расчётный счёт
  • ТИП 2: уведомление о новых входящих письмах системы granonline.ru
  • ТИП 3: уведомление об отказанных документах
  • ТИП 4: уведомление об изменении курсов обмена валют в операционных кассах банка "ГРАН"
  • ТИП 5: уведомление о списании средств с расчётного счета
  • ТИП 6: уведомление о входе в систему "granonline.ru"

Услуга предоставляется всем пользователям ИБ бесплатно и заказать услугу можно в письменной форме, удобней всего почтой свободного формата в ИБ. Необходимо указать типы сообщений и адрес для получения сообщений, в случае мобильного телефона обозначить оператора связи. Можно указывать мобильные телефоны операторов связи, где имеется возможность включения услуги "Получение SMS через Интернет" (в г.Екатеринбурге все кроме U-Tel).

Оператор сотовой связиАдрес получателя сообщения
МТС79128XХХХХХ@sms.uraltel.ru, где xxxxxx — номер тел.
Мегафон[email protected], где xxxxxxx — номер тел.
Мотив790287ХХХХХ@sms.ycc.ru, где xxxxx — номер тел.
Билайн[email protected], где xxxxxxx — номер тел.

Вопрос 2. Заказали услугу Мультиинформер получения SMS - сообщений на сотовый телефон. Операции по счету были, но сообщений нам на сотик не приходило. Почему?

Необходимо, чтобы на мобильном телефоне у оператора связи была активирована услуга "Получение SMS через Интернет с почтового ящика". Абоненты операторов сотовой связи Мегафон, МТС-Уралтел, Билайн GSM могут заказать эту услугу через сотовый телефон, не обращаясь в офисы операторов.

Оператор сотовой связиПодключение услуги получения SMS
МТС Абонентам "МТС", использующим карты SIM Toolkit, чтобы получать на свои сотовые телефоны короткие или длинные SMS-сообщения из Интернет, необходимо:
  1. В меню своего сотового телефона перейти в раздел SIM-serviсе/Услуги/SMS.
  2. Заказать услугу SMS из Интернет.
МегафонАбонентам "Мегафона", чтобы получать на свои сотовые телефоны SMS-сообщения из Интернет необходимо послать со своего телефона SMS-сообщение на номер 000908 SMS-сообщение состоящее из заглавной латинской буквы C. Далее для объединения длинных сообщений в одну sms-ку можно дополнительно отправить T1 и N56. Подробная информация о данной услуге размещена на сайте: http://www.megafonural.ru
БилайнДля приёма сообщений на телефон сети БИЛАЙН GSM нужно сделать звонок по бесплатному номеру 06849909, либо отправить на номер 684 SMS-сообщение следующего содержания: SYM ENABLE-MAIL2SMS YES. Повторный звонок на номер 06849909 отключит возможность приёма сообщений.

Вопрос 3. Услуга Мультиинформер и SMS-Банкинг — это одно и то же? Есть различия?

Для того, чтобы отследить любое движения средств и изменений по Вашим счетам в интернет-банке, можно подключиться к услуге "Мультиинформер". Посредством этой услуги Вы сможете получать уведомления по факту зачислений или списаний по счетам на e-mail, сотовый телефон или ICQ. Это - уведомления по событию.

Услуга sms-банкинг поддерживает те же уведомления по событию, а кроме них служит для информирования корпоративных и частных клиентов посредством SMS запросов - сообщений с сотовых телефонов.

5. "Mobile-Банкинг" — управление банковскими счетами с КПК

Вопрос 1. Купили КПК как зайти с него на ИБ?

Один из сервисов для работы с Интернет-банком через карманный портативный компьютер предоставляемых банком - Mobilе-банкинг.

Более подробно о работе через Mobile-Банкинг можно прочитать здесь.

Вопрос 2. Как установить mobile-банкинг?

При работе с нового КПК пользователю достаточно установить клиентскую компоненту Mobile-Банкинга. Все справочники, настройки, документы и отчёты хранятся на банковском сервере системы. Дистрибутив Mobile-Банкинга можно взять здесь. Подробная информация о модуле Mobile-Банкинг для юридических и физических лиц представлена в документации.

Для установки Mobile-Банкинга необходимо:

  1. Установить программу Microsoft ActiveSync, необходимую для синхронизации данных между КПК и персональным компьютером.
  2. Скопировать файл с дистрибутивом Mobile-Банкинга Mobile-Banking_Installer.exe на КПК и запустить его.
  3. В тот же каталог \Program Files\handy, где установлен Mobile-Банкинг скопировать ключи ЭЦП для работы.

6. "WAP-Банкинг" — просмотр счетов с мобильного телефона

Вопрос 1. У нас имеется сотовый телефон с поддержкой wap. Как с его помощью можно посмотреть остатки и движения по нашим счетам?

WAP-Банкинг предназначен для работы в on-line и позволяет корпоративным клиентам просматривать информацию по банковским счетам с мобильного телефона с доступом в Интернет. Клиенты могут получать выписки по счетам и курсы валют за произвольный период, просматривать текущие остатки по счетам.

Вам нужно задать логин и пароль для индивидуального доступа по wap к Вашему счету. Лучше указать письмом свободного формата в ИБ. Заходить на страничку сайта: https://granonline.ru/wap/index.wml для юридических лиц и https://granonline.ru/pwap/index.wml для физических лиц.

Вопрос 2. При входе по wap на Ваш сайт требует сертификат корневого узла? Что это такое и где брать?

Сертификат безопасности требуется для установки в некоторых моделях телефонов. Файл с сертификатом можно взять прямо сайта granonline.ru, внизу замочек на закладке СОСТАВ выбрать КОПИРОВАТЬ В ФАЙЛ. После этого установите этот сертификат на телефон.

7. Вопросы оформления платежей в ИБ

Вопрос 1. Хотим по системе Интернет-банк оплатить за услуги сотовой связи. Как это удобней сделать и где взять реквизиты? Как быстро происходит пополнение средств?

Для удобства использования в рубрике ПЛАТЕЖИ в ИБ сделан шаблон для пополнения баланса операторов сотовой связи см. МОБИЛЬНЫЙ ТЕЛЕФОН. Здесь необходимо указать только номер телефона и сумму пополнения. Почти все платежи за сотовую связь бесплатны. Быстрое зачисление средств при пополнении баланса (5-10 минут).

Вопрос 2. Физическое лицо. Для отправки налогового платежа. Хочу добавить свой ИНН и адрес. Как это сделать?

Для этого Вам нужно выслать в банк почтой свободного формата бланк с указанием данных. Он будет добавлен администратором системы в банке.

Вопрос 3. Открыт вклад в банке. Как выполнить безналичное пополнение вклада?

При пополнении вклада необходимо составить платёж, где получателем является владелец вклада и указан его лицевой счёт. При этом надо соблюсти все условия по доп.взносам действующим по этому типу вклада.

Вопрос 4. Как можно пополнить интернет-счёт?

Пополнить свой интернет-счёт Вы можете в банкоматах банка с карт (выбрать перевод на интернет-счёт), безналичным зачислением на интернет-счёт или наличными в кассах банка.

Вопрос 5. При заполнении заявления на перевод пишет: "ошибка отсутствует адрес плательщика? Что делать?

Значит, отсутствуют Ваши название и реквизиты на английском. Скорей всего, они не были добавлены при регистрации. Вам нужно отправить их в банк почтой свободного формата в ИБ.

Вопрос 6. При заполнении распоряжения на обязательную продажу валюты ошибка: "невозможно создать документ, отсутствуют необходимые типы счетов"

Вам необходимо открыть счёт для обязательной продажи валюты (балансовый 47405). Отправить в банк почтой свободного формата в Интернет-банк с соответствующей заявкой.

Вопрос 7. Что надо писать в поле очерёдность платежа платёжного поручения?

По умолчанию во всех платежах установлена 6 - очерёдность обычная, при отправке бюджетных платежей ставиться обязательно срочная 4 - очерёдность. Поле доступно для корректировки.

Вопрос 8. Как пополнить с интернет-счета карточный счёт в Вашем банке?

Чтобы пополнить карточный счёт в банке с Вашего интернет-счета, Вам нужно в назначении платежа указать информацию о получателе: его ФИО и карточный счёт. Для удобства использования в рубрике ПЛАТЕЖИ в Интернет-банке сделан шаблон для пополнения карт см. ВНУТРИБАНКОВСКИЕ ПЕРЕВОДЫ.

8. Безопасность и конфиденциальность информации

Вопрос 1. Какие гарантии на предмет хакерских взломов? Как гарантируется конфиденциальность и безопасность работы?

Интернет-банк относится к классу систем защищённого электронного документооборота. Обмен электронными документами между банком и клиентом является основанием для совершения финансовых операций.

Для обеспечения аутентичности (доказательства авторства) и целостности документа используется механизм электронно-цифровой подписи сертифицированной ФАПСИ на базе криптографической библиотек "Агава-С 5.0" ,"Крипто-КОМ 3.2" или СКЗИ "Криптомодуль-С" под электронными документами.

Именно электронный документ с ЭЦП является доказательной базой при разрешении конфликтной ситуации. В системе реализованы алгоритмы в соответствии с ГОСТ Р34.10-94(ЭЦП) и ГОСТ Р34.11-94(хеш-функция).

Для обеспечения конфиденциальности используется механизм шифрования данных. Все электронные документы передаются через интернет в зашифрованном виде. Шифрование данных осуществляется на сессионных ключах в соответствии с ГОСТ 28147-89 в режиме гаммирования.

Кроме этого, для отслеживания любого движения средств по Вашим счетам в интернет-банке можно подключиться к услуге "мультиинформер" для получения уведомлений по факту зачислений или списаний по счетам на e-mail, сотовый телефон или ICQ.

Вопрос 2. По какому типу предпочтительно должно быть установлено соединение с интернет - чтобы безопасно работать в интернет (или клиент) банке?

Тип соединения, который вы используете, не влияет на уровень безопасности работы в системе "Интернет-банк", в любом случае безопасность будет достаточной, чтобы защитить информацию и ваши данные. Система granonline.ru гарантирует полную конфиденциальность.

Выбор канала связи для работы в "Интернет-банке" (связь по коммутируемому или выделенному каналу) связан с выбором одного из модулей системы для работы. Если у вас установлен выделенный высокоскоростной канал связи, предпочтительнее On-line - internet-банкинг; при модемной связи лучше использовать Off-line сервис - PC-банкинг. Банк способен предложить своим клиентам программное обеспечение, позволяющее управлять счетами с КПК. В этом случае используется Mobile-банкинг. Высокая степень защиты в этом случае обеспечивается ЭЦП.

При помощи сотового телефона вы можете просматривать счета (Wap-банкинг), а также получать SMS-сообщения (мультиинформер).

Используемые криптографические технологии по любому из выбранных каналов связи позволяют свести риски практически до нуля. С помощью криптографии можно обеспечить гарантированное шифрование сообщений, однозначную идентификацию отправителя сообщений, сохранность сообщений. Для обеспечения аутентичности (доказательства авторства) и целостности документа используется механизм электронно-цифровой подписи (ЭЦП). Именно электронный документ с ЭЦП является доказательной базой при разрешении конфликтной ситуации.

Для обеспечения конфиденциальности используется механизм шифрования данных. Все электронные документы передаются в зашифрованном виде.

Одновременный доступ по всем перечисленным каналам связи (Internet, PC, Mobile, Wap) есть у всех клиентов, зарегистрированных в системе.

Вопрос 3. В чем преимущество использования USB-токенов для хранения ключей ЭЦП?

  • Главное достоинство USB-токена - формирование ЭЦП по российскому ГОСТу непосредственно внутри USB-токена. USB-токен принимает на вход подписываемый документ и возвращает на выходе ЭЦП для этого документа.
  • Секретный ключ ЭЦП генерируется самим USB-токеном один раз при инициализации клиентом. Секретный ключ ЭЦП используется только самим токеном и никогда, никем и ни при каких условиях не может быть считан из токена. USB-токен может отдать внешним приложениям только открытый ключ ЭЦП для проверки им подписи.
  • На одном токене возможно сохранение до 64 ключей ЭЦП. На токене невозможно сохранить прочую информацию кроме ключа ЭЦП.
  • Токен не имеет срока годности и не содержит в себе движущихся (механических устройств) приходящих в негодность со временем.

Вопрос 4. IP-фильтрация: дополнительный механизм по противодействию хищениям и использованию злоумышленниками секретных ключей ЭЦП?

В системе Интернет-банк существует возможность разрешить каждому клиенту работать только с определённых IP-адресов. Список разрешённых IP-адресов, IP-подсетей или зон задаётся на стороне банка всем и каждому клиенту индивидуально.

Использованием IP-фильтрации можно ограничить IP-адреса с которых осуществляются вхождения в систему, используя подключение к Интернету в произвольном месте (работа только с указанного места, сети, зоны).

Для включения механизма IP-фильтрации клиенту необходимо написать письмо по интернет-банку, в котором указать IP-адрес(или диапазон IP-адресов) разрешённых к доступу. Посмотреть последние IP-адреса с которых осуществлялись входы можно в интерфейсе в окне приветствия в систему.

9. Тарифы на обслуживание по системе интернет-банк

Вопрос 1. Где можно посмотреть тарифы за обслуживание по системе Интернет-банка? Как узнать об изменения в них?

Все действующие тарифы на обслуживание по системе интернет-банк представлены для изучения на нашем сайте. При их изменении банк заблаговременно извещает клиентов, публикует изменения в новостях и обновляет информацию о тарифах на сайте.

Вопрос 2. Юридическое/физическое лицо. Комиссию за обработку п\п с нас спишут сразу или в конце месяца?

С физических лиц комиссия за обработку платёжных документов по тарифу стандартный - 15р, а по тарифу люкс - 10р списывается сразу. Поэтому Вам необходимо предусмотреть соответствующий остаток на счёте для оплаты комиссии. Для юридических лиц комиссии заведение счета и обработку документов списываются ежемесячно в начале месяца.

Вопрос 3. Какой тариф для обслуживания физ.лиц в ИБ лучше выбрать и чем они отличаются?

Мы предлагаем своим клиентам, которые пользуются системой Интернет-банкинга два тарифа: стандартный и люкс. Открытие интернет-счетов единовременно стоит по тарифам: стандартный - 150р, люкс - 300р. Ежемесячная комиссия за обслуживание счетов не взимается. Стоимость обработки платёжных документов по тарифу стандартный - 15 руб., а по тарифу люкс - 10 руб., перечисление средств внутри Банка - 5 руб. Некоторые платежи за сотовую связь, коммунальные и налоги обрабатываются бесплатно.

Обратите внимание, что начисляются проценты на ежедневный остаток по тарифу стандартный - 0.2%, а по тарифу люкс - 2% (8%). (На сберегательную часть остатка средств в сумме не менее 50 000 руб., которые находятся на интернет-счёте в течение непрерывного промежутка времени, продолжительностью не менее 30 календарных дней, дополнительно начисляются премиальные проценты из расчёта 6% годовых).

Вернуться к списку вопросов

Консультации службы технической поддержки
в рабочие дни с 9:00 до 18:00 по телефонам: +7 (343) 217-49-91.